Der Aufbau eines Investment-Portfolios stellt dich vor eine grundlegende Frage: Kryptowährungen oder traditionelle Aktien? Dieses Dilemma beschäftigt viele Anleger, die zwischen der Dynamik des Kryptomarktes und der Stabilität etablierter Investments abwägen.
Die Schlagzeilen machen die Entscheidung nicht einfacher: Kryptowährungen versprechen schnelle Gewinne, bergen aber auch hohe Risiken. Aktienmärkte schwanken zwischen Rekordhochs und beunruhigenden Tiefs. Wo ist dein Geld also besser aufgehoben?
Die gute Nachricht: Du musst dich nicht für das eine oder das andere entscheiden. Dieser Artikel zeigt dir, wie du das Potenzial von Kryptowährungen nutzen kannst, ohne auf die Stabilität von Aktieninvestments zu verzichten. Wir vergleichen beide Anlagemöglichkeiten und beleuchten vielversprechende Krypto-Aktien.
Lass uns gemeinsam herausfinden, wie du das Beste aus Krypto und Aktien für dich herausholen kannst!
Grundlagen: Was sind Aktien und Kryptowährungen?
Doch fangen wir bei den Grundlagen an und kläre zuallererst, was Aktien, Kryptowährungen sowie Krypto-Aktien sind:
Aktien: Der Anteil am Unternehmenserfolg
Aktien sind Anteile an einem Unternehmen, die an Börsen gehandelt werden. Wenn du eine Aktie kaufst, erwirbst du einen kleinen Teil des Unternehmens und wirst somit Miteigentümer.
Als Aktionär profitierst du von den Gewinnen des Unternehmens in Form von Dividenden und potenziellen Kurssteigerungen. Aktien gelten als eine der traditionellsten Formen der Geldanlage und haben sich über Jahrzehnte hinweg als zuverlässiges Investment bewährt. Sie erlauben, am Erfolg großer, etablierter Unternehmen teilzuhaben und gleichzeitig von deren Wachstum zu profitieren.
Deutsche Aktienkultur: Noch viel Potenzial nach oben
Deutschland gilt oft als Nation der “Aktienmuffel”, und aktuelle Zahlen bestätigen dieses Bild. Laut dem Deutschen Aktieninstitut besaßen 2023 etwa 17,6 Prozent der Deutschen ab 14 Jahren Aktien oder Aktienfonds. Dies entspricht rund 12,3 Millionen Menschen. Im Vergleich dazu investieren in den USA etwa 58 Prozent der Bevölkerung in Aktien.
Meine erste Erfahrung mit Aktien
Meine ersten Schritte an der Börse machte ich mit klassischen Aktien-ETFs, nach meinen ersten Investments in Bitcoin. Die stetige, wenn auch langsame Wertsteigerung gibt mir ein Gefühl von Sicherheit. Doch ich habe schnell gemerkt, dass mir etwas gefehlt hat – die Spannung und das Potenzial, das ich im Kryptomarkt kennengelernt hatte. Dennoch halte ich an meinen festen monatlichen Sparplänen fest.
Kryptowährungen: Die digitale Alternative zu FIAT
Kryptowährungen sind digitale oder virtuelle Währungen, die Kryptografie zur Sicherung von Transaktionen nutzen. Im Gegensatz zu traditionellen Währungen werden sie nicht von einer zentralen Behörde wie einer Regierung oder Bank kontrolliert. Bitcoin, die bekannteste Kryptowährung, wurde 2009 eingeführt und hat seitdem viele weitere digitale Währungen inspiriert.
Kryptowährungen bieten zahlreiche Vorteile, darunter schnellere Transaktionen, niedrigere Gebühren und größere Anonymität. Sie sind jedoch auch bekannt für ihre hohe Volatilität und die damit verbundenen Risiken. Das Investieren in Kryptowährungen hat wie bei anderen Währungen auch, meist einen spekulativen Charakter.
Meine erste Erfahrung mit Kryptowährungen
Mein erster Bitcoin-Kauf 2017 war aufregend und beängstigend zugleich. Die Technologie faszinierte mich, aber die wilden Kursschwankungen machten mir Sorgen. Als Bitcoin die 20.000-Dollar-Marke knackte, war ich euphorisch. Doch der folgende Absturz brachte mich schnell auf den Boden der Tatsachen zurück. Aus dieser Achterbahnfahrt lernte ich: Bleib ruhig und denk langfristig.
Krypto-Aktien: Was ist das?
Krypto-Aktien sind Aktien von Unternehmen, die in irgendeiner Form mit Kryptowährungen oder Blockchain-Technologie verbunden sind. Diese Unternehmen können Kryptobörsen, Mining-Firmen, Technologieanbieter oder sogar Unternehmen sein, die ihre Gewinne in digitale Assets investieren.
Krypto Aktien mit Potenzial
Krypto-Aktien bieten eine einzigartige Möglichkeit, von der Industrie hinter den Kryptowährungen zu profitieren, ohne direkt in digitale Währungen zu investieren. Die Unternehmen, die ich dir vorstelle, sind ein wichtiger Bestandteil des Krypto-Ökosystems und haben durch ihre Geschäftsmodelle das Potenzial, stark zu wachsen. Im Folgenden stelle ich dir einige der vielversprechendsten Krypto-Aktien vor.
Coinbase Global Inc (COIN) – WKN: A2QP7J
Coinbase ist eine der größten und bekanntesten Kryptowährungsbörsen weltweit. Das Unternehmen bietet eine Plattform zum Kauf, Verkauf und zur Speicherung von Kryptowährungen. Coinbase profitiert von der zunehmenden Akzeptanz und Nutzung von Kryptowährungen und hat sich als eine vertrauenswürdige Anlaufstelle für sowohl Anfänger als auch erfahrene Krypto-Investoren etabliert. Die meisten der Bitcoin Spot ETFs in den USA setzten auf Coinbase als Verwahrer.
MicroStrategy Incorporated (MSTR) – WKN: 722713
MicroStrategy ist ein Softwareunternehmen, das durch seine signifikanten Bitcoin-Investitionen bekannt geworden ist. Das Unternehmen hat einen großen Teil seiner Bilanz in Bitcoin investiert und sieht in der Kryptowährung eine wertvolle Reserveanlage. Diese Strategie hat MicroStrategy zu einem der prominentesten Vertreter von Krypto-Aktien gemacht.
Marathon Digital Holdings Inc (MARA) – WKN: A2QQBE
Marathon Digital Holdings ist eines der führenden Bitcoin-Mining-Unternehmen in Nordamerika. Das Unternehmen betreibt große Mining-Farmen und ist bestrebt, die Effizienz und Rentabilität seines Mining-Betriebs kontinuierlich zu verbessern. Mit der wachsenden Nachfrage nach Bitcoin und der zunehmenden Komplexität des Minings positioniert sich Marathon als wichtiger Akteur in der Branche.
Riot Platforms Inc (RIOT) – WKN: A2H51D
Riot Platforms ist ein weiteres bekanntes Bitcoin-Mining-Unternehmen. Riot investiert stark in Infrastruktur und Technologie, um seine Mining-Kapazitäten zu erweitern. Das Unternehmen zielt darauf ab, einer der größten und effizientesten Bitcoin-Miner in Nordamerika zu werden.
PayPal Holdings Inc (PYPL) – WKN: A14R7U
PayPal hat sich als einer der ersten großen Zahlungsdienstleister geöffnet, um Kryptowährungen zu unterstützen. Nutzer können über PayPal Kryptowährungen kaufen, verkaufen und halten, was die Akzeptanz und Nutzung digitaler Währungen fördert. Diese Integration macht PayPal zu einem wichtigen Akteur im Krypto-Markt.
NVIDIA Corporation (NVDA) – WKN: 918422
Nvidia ist ein führender Hersteller von Grafikprozessoren (GPUs), die essenziell für das Mining von Kryptowährungen sind. Mit der steigenden Nachfrage nach leistungsfähiger Hardware für das Krypto-Mining und den Einsatz in Blockchain-Anwendungen hat Nvidia einen signifikanten Marktanteil erlangt.
Argo Blockchain plc (ARBKF) – WKN: A2JRJ8
Argo Blockchain ist ein global operierendes Blockchain-Technologieunternehmen, das sich auf das Mining von Kryptowährungen spezialisiert hat. Das Unternehmen legt großen Wert auf Nachhaltigkeit und betreibt seine Mining-Farmen mit erneuerbarer Energie.
HIVE Digital Technologies Ltd (HIVE) – WKN: A2AN7A
HIVE Digital Technologies ist ein diversifiziertes Blockchain-Infrastrukturunternehmen, das sowohl in Bitcoin- als auch in Ethereum-Mining investiert. HIVE nutzt grüne Energiequellen und zielt darauf ab, umweltfreundliches Mining zu fördern.
The NAGA Group AG (N4G) – WKN: A161NR
Die Naga Group bietet eine innovative Plattform, die soziale Netzwerke und den Handel mit Kryptowährungen und traditionellen Vermögenswerten kombiniert. Das Unternehmen ermöglicht es Nutzern, ihre Handelsstrategien zu teilen und von den besten Tradern zu lernen.
Bitcoin Group SE (ADE) – WKN: A1TNV9
Die Bitcoin Group betreibt eine der größten Krypto-Börsen in Deutschland und ist in verschiedenen Bereichen der Krypto-Industrie tätig. Das Unternehmen bietet eine sichere Plattform für den Handel mit Kryptowährungen und zielt darauf ab, seine Marktpräsenz weiter auszubauen.
Advanced Micro Devices Inc (AMD) – WKN: 863186
AMD ist ein führender Hersteller von Halbleitern und Prozessoren, die in einer Vielzahl von Anwendungen, einschließlich Krypto-Mining, eingesetzt werden. Die hohe Leistung und Effizienz der AMD-Produkte machen sie zu einer bevorzugten Wahl für Miner weltweit.
Bitpanda und Trade Republic – Flexibel in Krypto und Aktien investieren
In der heutigen digitalen Ära bieten Plattformen wie Bitpanda* und Trade Republic Anlegern die Möglichkeit, sowohl in Aktien als auch in Kryptowährungen zu investieren. Diese Apps sind besonders beliebt wegen ihrer Benutzerfreundlichkeit und der breiten Palette an verfügbaren Investitionsmöglichkeiten. Doch es gibt wichtige Unterschiede, die du kennen solltest.
Bitpanda
Bitpanda* ist eine in Österreich ansässige Plattform, die sich auf den Handel mit Kryptowährungen spezialisiert hat. Zusätzlich bietet Bitpanda auch Derivate auf Aktien an, was bedeutet, dass du von der Kursentwicklung der Aktien profitieren kannst, ohne die tatsächlichen Aktien zu besitzen.
Diese Derivate ermöglichen es dir, flexibel und einfach in den Aktienmarkt zu investieren, jedoch ohne die Stimmrechte oder Dividenden, die echte Aktien bieten. Bitpanda ist daher besonders für diejenigen geeignet, die schnell und unkompliziert in Kryptowährungen investieren möchten.
Wenn du mehr über Bitpanda erfahren möchtest, empfehle ich dir meinen ausführlichen Test des Brokers. In diesem Testbericht gehe ich detailliert auf die Vor- und Nachteile der Plattform ein, analysiere die Gebührenstruktur und bewerte die Benutzerfreundlichkeit. Du findest den Test unter https://cryptotant.de/bitpanda-review/. Dort erhältst du alle Informationen, die du brauchst, um zu entscheiden, ob Bitpanda der richtige Broker für deine Bedürfnisse ist.
Trade Republic
Trade Republic* ist eine deutsche Plattform, die sich darauf spezialisiert hat, den Handel mit echten Aktien und ETFs (Exchange Traded Funds) zu ermöglichen.
Außerdem bietet Trade Republic auch den Handel mit Kryptowährungen an, jedoch können diese Kryptowährungen nicht an andere Wallets versendet werden, was die Nutzung einschränkt.
Ein weiterer wichtiger Punkt ist der Spread, der die Differenz zwischen Kauf- und Verkaufspreis darstellt und bei Trade Republic für Kryptowährungen oft sehr groß ist. Dies bedeutet, dass die Kosten für den Handel mit Kryptowährungen höher sein können.
Trotz dieser Einschränkungen ist Trade Republic eine hervorragende Wahl für den Handel mit Aktien aufgrund seiner niedrigen Gebühren und der Benutzerfreundlichkeit.
Ich nutze beides
Ich selbst nutze Bitpanda* für den Handel mit Kryptowährungen, während ich für den Aktienhandel bzw. ETF-Sparpläne Trade Republic* und die Consorsbank bevorzuge. Diese Kombination ermöglicht es mir, die jeweiligen Stärken der Plattformen optimal zu nutzen und sowohl in Kryptowährungen als auch in traditionelle Aktien effizient zu investieren.
Direkter Vergleich: Aktien vs. Kryptowährungen
Volatilität
Sowohl Aktien als auch Kryptowährungen sind für ihre Volatilität bekannt, jedoch in unterschiedlichem Ausmaß. Aktienkurse können aufgrund von Unternehmensnachrichten, wirtschaftlichen Indikatoren oder Marktstimmung schwanken.
Kryptowährungen hingegen sind oft viel volatiler, da sie noch in den Kinderschuhen stecken und stark von Marktstimmung und regulatorischen Nachrichten beeinflusst werden. Diese hohen Preisschwankungen bieten Chancen auf große Gewinne, aber auch erhebliche Risiken.
Liquidität
Die Liquidität beschreibt, wie schnell und einfach ein Vermögenswert in Fiatgeld umgewandelt werden kann, ohne den Marktpreis zu beeinflussen. Aktien von großen, etablierten Unternehmen sind in der Regel sehr liquide, da sie täglich in großen Volumina gehandelt werden.
Kryptowährungen variieren stark in ihrer Liquidität. Bitcoin und Ethereum sind sehr liquide, während weniger bekannte Kryptowährungen erheblich weniger Handel und damit geringere Liquidität aufweisen.
Regulierung
Aktienmärkte sind stark reguliert, um die Interessen der Anleger zu schützen. Diese Regulierungen umfassen Berichterstattungsstandards, Handelspraktiken und den Schutz vor Marktmissbrauch.
Kryptowährungen operieren in einem wesentlich weniger regulierten Umfeld, obwohl dies sich weltweit langsam ändert. Diese fehlende Regulierung kann sowohl ein Vorteil (weniger Einschränkungen) als auch ein Nachteil (höheres Risiko von Betrug und Manipulation) sein.
Sicherheit
Aktien sind in der Regel sicherer, da sie auf traditionellen Börsen gehandelt werden, die strengen Sicherheitsprotokollen unterliegen.
Kryptowährungen hingegen sind digital und können anfällig für Hacking und andere Cyberangriffe sein. Sicherheit ist ein großes Thema im Kryptobereich, und während viele Börsen erhebliche Sicherheitsmaßnahmen ergriffen haben, bleibt das Risiko bestehen.
Renditemöglichkeiten
Beide Anlageformen bieten Potenzial für hohe Renditen, jedoch auf unterschiedliche Weise. Aktien können durch Dividenden und Kurssteigerungen Renditen erzielen, besonders bei langfristigen Investitionen in stabile Unternehmen.
Kryptowährungen bieten potenziell höhere kurzfristige Renditen aufgrund ihrer Volatilität und des Wachstums der Blockchain-Technologie. Allerdings gehen diese höheren Renditechancen auch mit einem höheren Risiko einher.
Handelszeiten
Ein wesentlicher Unterschied zwischen Aktien und Kryptowährungen sind die Handelszeiten. Aktien werden an Börsen gehandelt, die feste Handelszeiten haben, meist von Montag bis Freitag, während der normalen Geschäftszeiten. Dies bedeutet, dass es außerhalb dieser Zeiten keine Möglichkeit gibt, Aktien zu handeln.
Kryptowährungen hingegen werden rund um die Uhr gehandelt, sieben Tage die Woche. Diese ständige Verfügbarkeit bietet Anlegern mehr Flexibilität, birgt aber auch das Risiko, dass man ständig auf Marktbewegungen reagieren muss.
Auch Aktien können Shitcoins sein
Der Begriff “Shitcoin” aus der Kryptowelt lässt sich durchaus auf bestimmte Aktien übertragen. Einige Unternehmen zeigen erschreckende Parallelen zu gehypten, aber substanzlosen Kryptowährungen.
Was macht eine Aktie zum “Shitcoin”?
Eine Aktie kann “Shitcoin”-Qualitäten aufweisen, wenn sie von überzogenen Versprechungen und mangelnder Substanz hinter dem Hype geprägt ist. Typisch sind extreme Kursschwankungen, die oft mehr auf Spekulationen als auf fundamentalen Unternehmensdaten basieren. Intransparenz oder gar betrügerische Praktiken sind weitere Warnsignale. Solche Aktien versprechen oft bahnbrechende Innovationen oder unrealistische Gewinne, können diese Erwartungen aber nicht erfüllen.
Einige besonders prägnante Beispiele der letzten Jahre zeigen, wie auch traditionelle Aktien “Shitcoin”-ähnliche Eigenschaften aufweisen können:
1. Theranos: Das Milliarden-Dollar-Bluttest-Fiasko
Theranos versprach revolutionäre Bluttests und wurde mit 9 Milliarden Dollar bewertet. Die Realität: Die Technologie funktionierte nicht, Ergebnisse wurden manipuliert. 2018 löste sich das Unternehmen auf, die Gründerin wurde wegen Betrugs verurteilt.
2. Nikola: Der rollende Betrug
Nikola, ein Elektro-Lkw-Startup, erreichte kurzzeitig einen höheren Börsenwert als Ford. Der Hype platzte, als sich herausstellte, dass ein Video eines fahrenden Trucks getäuscht war – er rollte lediglich einen Hügel hinab. Der Gründer wurde wegen Betrugs angeklagt.
3. Wirecard: Deutschlands größter Finanzskandal
Wirecard galt als deutsches Fintech-Wunder und schaffte es in den DAX. 2020 kam ans Licht: Milliardenumsätze waren erfunden, Bilanzen gefälscht. Das Unternehmen ging bankrott, Führungskräfte wurden verhaftet.
Mein Fazit
Diese Fälle zeigen, dass sowohl im Krypto- als auch im Aktienmarkt ähnliche Dynamiken am Werk sein können. Der entscheidende Unterschied liegt in der langfristigen Wertschöpfung und der Fähigkeit eines Unternehmens bzw. eines Projektes, seine Versprechen tatsächlich einzulösen.
Krypto-Aktien: Hybrid Investition
Krypto-Aktien sind eine spannende Kombination aus dem Markt der Kryptowährungen und den traditionellen Aktienmärkten. Unternehmen, die im Bereich der Blockchain-Technologie tätig sind oder selbst Kryptowährungen herausgeben, bieten Anlegern die Möglichkeit, durch Aktienkäufe an ihrem Erfolg teilzuhaben.
Diese Aktien sind an regulierten Börsen gelistet und kombinieren das Beste aus beiden Sphären: das Potenzial der Krypto-Innovationen mit der Vertrauenswürdigkeit und Regulierung des Aktienmarktes.
Hybridanlagen für Diversifikation
Investitionen in Krypto-Aktien können eine hervorragende Möglichkeit sein, dein Portfolio zu diversifizieren. Sie geben dir die Möglichkeit, indirekt am Kryptomarkt teilzunehmen, ohne dich direkt den Schwankungen und Risiken von Kryptowährungen aussetzen zu müssen. Diese Hybridanlagen können die Stabilität von Aktieninvestments mit den höheren Wachstumschancen der Kryptobranche verbinden.
Anfangs war ich mit meinem Portfolio zu 80 % in Kryptowährungen investiert. Nach einigen Berg- und Talfahrten erkannte ich, dass eine ausgewogenere Mischung sinnvoller ist. Heute halte ich deutlich weniger Krypto dafür mehr einfache und langweilige MSCI World ETFs. Diese Aufteilung gibt mir ein gutes Gefühl von Sicherheit, ohne auf das Wachstumspotenzial von Krypto zu verzichten.
Risikobewertung bleibt ein zentrales Thema
Wie bei jeder Anlageklasse, solltest du auch hier eine gründliche Risikobewertung vornehmen. Unternehmen, die im Kryptobereich tätig sind, können volatiler sein als andere Branchen, da ihr Erfolg oft direkt an die Akzeptanz und Entwicklung der Blockchain-Technologie gebunden ist.
Häufig gestellte Fragen (FAQ)
Kann man Kryptowährungen und Aktien in einem Portfolio kombinieren?
Ja, viele Anleger kombinieren Kryptowährungen und Aktien in ihrem Portfolio zur Diversifikation. Krypto-Aktien, also Aktien von Unternehmen, die im Krypto-Sektor tätig sind, können dabei eine Brücke zwischen beiden Anlageklassen bilden. Es ist jedoch wichtig, die Gewichtung sorgfältig zu wählen und das höhere Risiko von Krypto-Investments zu berücksichtigen.
Wie groß ist der Kryptomarkt im Vergleich zum Aktienmarkt?
Der Kryptomarkt ist deutlich kleiner als der traditionelle Aktienmarkt. Während die Gesamtmarktkapitalisierung von Kryptowährungen Ende 2021 etwa 2,5 Billionen US-Dollar betrug, liegt die Marktkapitalisierung von Aktien weltweit bei etwa $55.2 Billionen US-Dollar. Kryptowährungen machen also nur etwa 2,6% des Wertes des globalen Aktienmarktes aus.
Sind Kryptowährungen risikoreicher als Aktien?
Generell gelten Kryptowährungen als risikoreicher. Sie weisen eine höhere Volatilität auf, was bedeutet, dass die Kurse schneller und stärker schwanken können. Zudem gibt es zusätzliche Risiken wie Sicherheitsbedrohungen bei Kryptobörsen und Wallets. Aktien, insbesondere von etablierten Unternehmen, tendieren zu geringerer Volatilität, bieten aber in der Regel auch geringere Renditechancen.
