Die Steuersaison für Kryptoinvestoren naht und viele fühlen sich allein bei dem Gedanken an die komplizierten Steuern bereits überfordert. Die hier vorgestellten Krypto Steuer Tools helfen dir dabei, den Überblick zu behalten und deine Steuererklärung einfach selbst oder mithilfe eines Steuerberaters zu bewältigen.
In diesem Artikel werde ich die vier besten Krypto-Steuer-Tools auf dem Markt vergleichen und ihre Vorteile und Nachteile aufzeigen.
Warum ein Krypto Steuer Tool nutzen?
Investitionen in Kryptowährungen sind unabhängig von der Marktbewegung mit Steuerpflichten verbunden. Auch wenn der Handel mit Kryptowährungen immer einfacher wird. Die Einhaltung der Steuervorschriften und das Aufzeichnen aller Vorgänge ist eine mühsame Sache, die jeder Investor beachten muss.
Bei Krypto-Investitionen ist es schwierig, den Überblick über alle Transaktionen zu behalten. Fast jeder Vorgang, ob es sich dabei um den Handel mit Kryptowährungen oder das Staking handelt, kann einen steuerlichen Vorgang auslösen.
Krypto Steuer Tools helfen dir dabei alle Vorgänge und Transaktionen zu dokumentieren, um so deiner Steuerpflicht nachzukommen. Die Software optimiert die Transaktionsverfolgung, berechnet Kapitalgewinne und -verluste und erstellt genaue Steuerberichte, die der Steuererklärung beigelegt werden können.
Neben dem Steuerreport bieten fast alle Steuer Tools auch einen Portfolio-Tracker, mit dem du dein Kryptoportfolio überwachen kannst
Die Testkriterien für den Krypto Steuer Tool Vergleich
In diesem Vergleich gehe ich auf jedes Tool ein, was es bietet, warum du es verwenden solltest und wie viel es kostet.
So kannst du entscheiden, welches Tool für dich am besten geeignet ist.
Um die einzelnen Tools miteinander vergleichen zu können, habe ich die folgenden Testkriterien festgelegt:
1. Datenintegration und Verarbeitung
Die wohl wichtigste Aufgabe von Krypto-Steuersoftware ist die Unterstützung von möglichst vielen Coins, Token, Vorgängen und Börsen. Nur so kann eine reibungslose und vollständige Protokollierung aller Vorgänge erfolgen.
Abgesehen von der Aufzeichnung aller Transaktionsdaten und der Steuerberechnung bieten Krypto-Steuertools auch die Erstellung von Steuerdokumenten. Idealerweise sind entsprechende Vorlagen für die verschiedenen Länder bereits enthalten. Oder es gibt direkte Importfunktionen für Steuersoftware wie z.B. WISO Steuer von Buhl*.
Es sollten daher vielfältige In- und Exportfunktionen angeboten werden, um alle denkbaren Fälle abzudecken.
2. Funktionen
Einzelne Funktionen können ausschlaggebend sein, um sich für ein Krypto Steuer Tool zu entscheiden.
Die meisten Krypto Steuertools haben neben dem Protokollieren der Transaktionen und dem Erstellen von Steuerreports noch viele weitere Funktionen. Bei einigen Anbietern besteht die Möglichkeit, mehrere Konten anzulegen, um die Steuerlast zu reduzieren.
Eine andere Funktion ist z. B. die Freigabe der Transaktionen. Steuer Tools finden nicht nur bei Privatpersonen Verwendung, sondern können auch Steuerberatern dabei helfen, die Steuerlast Ihrer Kunden zu ermitteln und zu optimieren. Eine direkte Zugriffsmöglichkeit auf die Kunden-Transaktionen ist hier besonders vorteilhaft.
Für einen Vergleich der Krypto Steuer Tools sind daher die Funktionen besonders relevant.
3. Sicherheit und Benutzerfreundlichkeit
Bei allen Anbietern, bei denen du deine Finanzdaten hinterlegt hast, solltest du darauf vertrauen können, dass diese zuverlässig sind und deine Daten sicher speichern. Eine seriöse Krypto-Steuersoftware wird immer genaue Berichte erstellen, deine Daten sicher aufbewahren und eine benutzerfreundliche Oberfläche haben, auf der du alle Funktionen und Informationen leicht finden kannst.
4. Preis-Leistung
Neben dem Funktionsumfang sind die Kosten der Steuertools ein wichtiges Kriterium. Nicht jeder Investor benötigt alle Funktionen. Je flexibler die verschiedenen Abos und Pläne auf die unterschiedlichen Kundenbedürfnisse zugeschnitten sind, desto besser.
1. Cointracking
Bestes Feature: Sehr gute kostenlose Version und Unterstützung für über 110+ Börsen
Größte Einschränkung: Die vielen Funktionen und die überladene Benutzeroberfläche kann Einsteiger überfordern.
Preis für Pro-Version: ab 9,99 €/Monat für 3500 Transaktionen
Cointracking ist einer der ersten und bekanntesten Krypto Steuer Tools auf dem Markt und besitzt auch einen guten kostenlosen Tarif mit 200 Transaktionen. Langfristige Investoren, die wenig Handel betreiben, sollten also lange mit dem kostenlosen Paket auskommen.
Das Steuer-Tool mit Sitz in München lässt wohl kaum Wünsche offen. Dank über 110 Börsen und zahlreichen Features lässt sich nahezu jede Steuersituation abbilden.
Leider kommt es gelegentlich zu fehlerhaften Importen. Hier hilft dann meist nur manuelles Nachbessern. Der Anbieter arbeitet aber immer sehr aktiv an seiner Software und bieten einen Top-Kundendienst.
Bei komplexeren Steuerangelegenheiten bietet CoinTracking einen sogenannten Full Service. Das bedeutet, du kannst professionelle Hilfe anfordern, um deinen Account zu verwalten und deine Kryptosteuer korrekt einzureichen.
Ich selbst nutze von Anfang an CoinTracking für alle meine Kryptoaccounts.
Einschränkungen im kostenlosen Tarif
- Tracking von bis zu 200 Transaktionen
- Maximal 100 Einträge im Steuerreport
- Keine automatischen Importe von der Blockchain
- Kein API-Zugriff zum CoinTracking Portfolio
- Keine erweiterten Tools
- Keine priorisierten Berechnungen
- Kein bevorzugter Kundensupport
Vorteile
- Sehr viele Dienste und Börsen unterstützt
- Sehr gutes kostenloses Paket
- Sehr viele Funktionen und Analysetools
- Gute Hilfeseite mit Videos und Erklärungen
- Kundendienst aus Deutschland
- Hervorragendes Preis-Leistungs-Verhältnis
- Mobile App mit Portfolio Tracker
- Full Service
Nachteile
- Benutzeroberfläche wirkt altbacken und überladen
- Anfänger müssen sich aufgrund der vielen Funktionen erst etwas einarbeiten
- Importfunktion funktioniert nicht 100 % zuverlässig.
Testsieger CoinTracking.info |
Datenintegration und Verarbeitung Funktionen Sicherheit und Benutzerfreundlichkeit Preis-Leistung Gesamt |
2. Blockpit.io
Bestes Feature: Einfache und übersichtliche Bedienoberfläche und Steuer-Optimierungs Funktion
Größte Einschränkung: Nur API Import möglich oder umständlicher import über CSV Vorlage.
Preis für Pro-Version: ab 49 €/Jahr für 50 Transaktionen
Das Krypto Steuer Tool Blockpit.io gibt es seit 2017 auf dem Markt und wird in Österreich entwickelt. Im Jahr 2021 erfolgte der Zusammenschluss mit dem Anbieter CryptoTax. Im November 2023 wurde der Dienst Accointing übernommen.
Das Tool ist aufgrund der übersichtlichen Bedienoberfläche bestens für Krypto-Anfänger geeignet.
Börsen können bei Blockpit.io leider ausschließlich per API angebunden werden. Für den manuellen Import musst du die CSV Dateien der Dienste bedauerlicherweise manuell bearbeiten.
Wie bei den anderen Tools gibt es eine kostenlose Variante, um die Software zu testen und sich vorab einen Eindruck zu verschaffen.
Einschränkungen im kostenlosen Tarif
- Steuerreport kann in der kostenlosen Version nicht erstellt werden
- Kein E-Mail Support
Vorteile
- Einfache und intuitive Benutzeroberfläche
- Unterstützung vieler Börsen und Dienste
- Optimierung der Steuerzahlungen im Basic Tarif
- Bei der Berechnung der Transaktionen zählt nur das aktuelle Steuerjahr
Nachteile
- Nur API Exporte für die bekannteren Börsen möglich
- CSV Import benötigt manuelle Anpassung
- Kein kostenloser Steuerreport
Blockpit.io |
Datenintegration und Verarbeitung Funktionen Sicherheit und Benutzerfreundlichkeit Preis-Leistung Gesamt |
3. Chain.report
Bestes Feature: Einfache und übersichtliche Bedienoberfläche und der Import von Lending und Staking Erträgen.
Größte Einschränkung: Lizenz muss für jedes Steuerjahr gekauft werden.
Preis für Pro-Version: ab 49 €/Jahr für 5000 Transaktionen
Das Krypto Steuer Tool Chain.report ist noch relativ neu auf dem Markt. Dies bedeutet jedoch nicht, dass das Tool deswegen weniger gut ist.
Ähnlich wie bei Blockpit ist das Tool aufgrund der übersichtlichen Bedienoberfläche bestens für Krypto-Anfänger geeignet.
Vor allem der Import und Lending und Staking Erträgen hat mir sehr gut gefallen. Daher nutze ich das Tool selbst, für die Verwaltung von meinem Staking Depot.
In der kostenlosen Version stehen bis auf den Steuerreport alle Funktionen zur Verfügung.
Einschränkungen im kostenlosen Tarif
- Steuerreport kann in der kostenlosen Version nicht erstellt werden
Vorteile
- Einfache und intuitive Benutzeroberfläche
- Unterstützung vieler Börsen und Dienste
- Sehr einfache und effiziente Verwaltung von Lending und Staking Vorgängen
Nachteile
- Nur API Exporte für die bekannteren Börsen möglich
- Kein kostenloser Steuerreport
Chain.report |
Datenintegration und Verarbeitung Funktionen Sicherheit und Benutzerfreundlichkeit Preis-Leistung Gesamt |
Fazit zu meinem Krypto Steuer Tool Vergleich
Ich persönlich verwende CoinTracking zur Erstellung meiner jährlichen Steuerreports. Hauptgrund dafür ist der umfangreiche Support von Börsen und Anbieter. So ist CoinTracking z. B. die einzige Software, die ein CSV Import der BISON App anbietet.
Zum Tracken meiner Lending und Staking Erträge nutze ich hingegen Chain.report. Der Import dieser Vorgänge ist dort deutlich einfach und effizienter.
Blockpit.io ist jedoch keineswegs ein schlechtes Steuer-Tool, sondern besticht hauptsächlich durch seine einfache und intuitive Bedienung. Der Weg zum Steuerreport ist dort deutlich einfacher als bei CoinTracking.
Am Ende kann ich dir empfehlen, alle 3 Tools kostenlos anzutesten und dann am Ende das für dich passende Tool zu verwenden.
CoinTracking | Blockpit.io | Chain.report | |
Gegründet | 2013 | 2017 | 2021 |
Sitz in | Deutschland | Österreich | Vereinigte Arabische Emirate |
Steuer Know How | Full Service durch professionelle Steuerberater | Blockpit Kryptosteuerhub | Steuerberater Sven Kamchen |
Portfolio Tracking | |||
Simulationen für Steueroptimierung | |||
Schnittstellen (API,CSV und Blockchain) | über 150 | über 60 | über 60 |
Lending | |||
Staking | |||
Mining | |||
Airdrops | |||
NFT | |||
Mobile App | In Arbeit | ||
Kostenlose Transaktionen für den Steuerreport | 100 | keine | keine |
Bewertung |
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Um dir die Vorauswahl für das richtige Tool zu erleichtern, habe ich dir die folgende Checkliste erstellt.
Checkliste, um das beste Krypto Steuer Tool zu finden:
Werden deine verwendeten Börsen, Coins und Token von dem Krypto Steuer Tool unterstützt?
Werden alle Vorgänge (z.B. auch das Lendig, Mining oder Staking) von dem Krypto Steuer Tool unterstützt?
Wird der erstellte Report für die Steuerklärung vom Finanzamt akzeptiert?
Wie sind die Erfahrung anderer bezüglich des Kundenservices?
Was sind die Gesamtkosten für deine Transaktionen?
Gibt es bei komplexeren Themen Unterstützung von Steuerprofis?
FAQ
Kann ein Krypto Steuer Tool den Steuerberater ersetzen?
Ganz klar, ein Krypto Steuer Tool kann keinen Steuerberater ersetzen. Die hier vorgestellten steuer tools helfen dir aber dabei deine Kryptogewinne nach aktueller Rechtslage zu dokumentieren. Den mit dem Steuer-Tool erstellen Report kannst du dann entweder direkt in deine Steuererklärung integrieren oder aber zu einem Steuerberater senden.
Der Steuerberater optimiert mithilfe der Informationen, die er von dir erhält, möglicherweise deine Steuerlast und sichert zu, dass alle deine Angaben plausibel und korrekt sind.
Im Zweifel rate ich immer zu einem Besuch beim Steuerberater.
Welches ist das beste kostenlose Krypto Steuer Tool?
Alle drei der hier vorgestellten Tools kann ich bedenkenlos weiterempfehlen. Das für mich beste kostenlose Kryptosteuer Tool ist CoinTracking. Die Free Version unterstützt bis zu 100 Transaktionen für den Steuerreport.
Im Vergleich dazu bietet Accointing nur 25 kostenlose Transaktionen. Bei Blockpit.io muss für den Steuerreport immer ein kostenpflichtiges Paket gebucht werden.
Welches Krypto Steuer Tool ist für Deutschland geeignet?
Alle der hier vorgestellten Krypto Steuer Tools sind dafür geeignet, einen Steuerreport für Deutsche Finanzämter zu erstellen. Es werden weitestgehend die aktuellen rechtlichen Grundlagen berücksichtigt.